Planificare Financiară
Acasă / Planificare Financiară
500+
Clienți satisfăcuți:
Imagine Principală
Aparițiile mele media
Succes financiar

Audit & Planificare Financiară 1-la-1

500+
Clienți satisfăcuți:

În cadrul unei serii de sesiuni de lucru personalizate, vom analiza situația ta financiară, vom identifica oportunitățile și vom crea un plan clar și adaptat nevoilor tale.

Te voi ghida pas cu pas pentru a-ți atinge obiectivele financiare și pentru a obține prosperitate financiară pe termen lung.

Diplomă
Succes financiar

Ce este un Plan Financiar?

Planul Financiar este un document structurat care te ajută să pui în ordine diversele aspecte ce țin de viața ta financiară, cum ar fi:

  • Stabilirea Obiectivelor
  • Gestionarea Veniturilor
  • Planificarea Cheltuielilor
  • Optimizarea Economiilor
  • Investiții eficiente
  • Monitorizarea Averii
  • Contractarea Asigurărilor
  • Simplificarea succesiunii
Succes financiar

etapele unui Plan Financiar

Ghidul elaborat de Comitetul Planificatorilor Financiari din SUA (CFP Board) stă la baza unui sistem eficient și organizat, structurat în 4 etape principale, care facilitează planificarea financiară rapidă și clară

Etapa 1: Auditarea Situației Financiare actuale

Înainte de a stabili unde vrei să ajungi, mai întâi trebuie să vedem de unde pornim. Așadar, prima dată:

1. Vom face o analiză a Veniturile și Cheltuielilor curente.

2. Vom audita Datoriile, Economiile și Investițiile existente.

3. Vom stabili care sunt obiectivele financiare pe termen scurt, mediu și lung și le vom ordona în funcție de prioritate.

Eu o să analizez datele prezentate și o să calculez o serie indicatori relevanți ca să vedem cum stai. Iar apoi o să ne întâlnim ca să-ți prezint ce consider că este bine, ce ar putea fi îmbunătățit, și să stabilim împreună o serie de acțiuni pe care să le faci în următoarea perioadă ca să implementezi schimbările.

Etapa 2: Determinarea Alocării Portofoliului

Odată ce știm exact cum arată Situația ta Financiară actuală și care sunt prioritățile tale financiare, următorul pas va fi să discutăm identificăm o alocare Portofoliului de Investiții adaptată nevoilor tale. De data asta, obiectivele noastre vor fi:

1. Identificarea Profilului și Capacității tale de risc

2. Determinarea preferințelor de investiții

3. Stabilirea alocării portofoliului

Înarmat cu aceste informații eu voi cerceta și îți voi trimite un Shortlist cu cele mai potrivite ETF-uri/instrumente financiare care se mulează pe alocarea portofoliului stabilită.

Etapa 3: Finalizarea Portofoliului de Investiții

În această a treia sesiune de lucru ne concentrăm pe:

1. Stabilirea ETF-urilor în care vei investi efectiv

2. Identificarea celor mai avantajoși brokeri (atât din punct de vedere al comisioanelor cât și fiscal) care îți oferă acces la ETF-urile respective.

3. Găsirea unor metode eficiente de a face conversii valutare

Odată ce stabilim și aceste lucruri, vei putea să-ți deschizi conturi la brokeri și să le alimentezi cu bani.

Etapa 4: Executarea primelor investiții și efectuarea ultimelor ajustări

În ultima sesiune de lucru tu vei fi la comandă întrucât ne concentrăm pe:

1. Achiziționarea primului set de unități de fond la ETF-urile care au rămas în Portofoliul de Investiții

2. Înțelegerea tool-ului care te ajută să gestionezi mai ușor investițiile lunare

3. Finalizarea ultimelor aspecte ale Planului de Implementare ca să știi ce ai de făcut în următoarele 11 luni

Odată ce am finalizat Planul Financiar tot ce ai de făcut din momentul respectiv va fi să faci lunar operațiunile de cumpărare.

Cât timp va dura Planificarea Financiară

Elaborarea unui Plan Financiar durează, de obicei, 4 - 5 săptămâni. În acest timp, ne vom întâlni de mai multe ori ca să găsim cele mai bune soluții financiare pentru tine.

După ce planul este implementat, vom face întâlniri anuale pentru monitorizare și actualizare.

Dacă se întâmplă ceva semnificativ în viața ta, putem să discutăm mai des, ca să ne asigurăm că totul rămâne pe drumul cel bun.

Succes financiar

Ce vei obține

Succes financiar

Exemple reale de succes

Peste 500 de oameni și-au schimbat viața și au văzut rezultate reale. Cu strategii financiare testate, aceștia au obținut stabilitate și control asupra finanțelor lor.   Recenzie conform G o o g l e Reviews si Facebook Reviews

Ce să vă spun despre Ovidiu...așa cum probabil ați tras și voi concluzia urmărindu-i postările (dacă încă nu ați făcut-o, vă recomand să o faceți) - implicat, logic, experimentat, într-un cuvânt PROFESIONIST. După ce a luat în calcul doleanțele și obiectivele mele, profilul meu și toate celălalte aspecte necesare definitivării unei analize concludente, mi-a optimizat portofoliul explicându-mi la fiecare pas fiecare modificare realizată. Ovidiu a oferit mult mai mult decât a promis și pe această cale ii mulțumesc și îl recomand cu toată încrederea. Iți mulțumesc Ovidiu pt implicare și abia aștept să apelez din nou la serviciile tale.

Cătălin Dăscălescu
Cătălin Dăscălescu

Îl recomand cu încredere pe Ovidiu pentru oricine vrea să-și pună ordine în finanțe și să își facă un plan de investiții. M-a ajutat să înțeleg ma bine opțiunile și să iau decizii cu încredere. Explică totul simplu și pe înțeles, iar profesionalismul și răbdarea lui fac toată diferența. Mulțumesc, Ovidiu!

Adrian Vulpescu
Adrian Vulpescu

Tot ce ai nevoie pentru a face investitii pasive este Ovidiu. Cu rabdare si organizare m-a facut sa inteleg cum se fac investitiile pasive desi nivelul meu de cunostiinte in domeniu este scazut. Om pasionat de ce face. Felicitari !

Iunia Dogarescu
Iunia Dogarescu

Am avut placerea de a lucra cu Ovidiu Tarcu ca si coach financiar, si am fost foarte multumit de experienta. Abordarea sa este personalizata si profesionista, asigurandu-se mereu ca obiectivele mele financiare sunt prioritatea numarul 1. Multumesc Ovidiu pentru ajutorul si timpul acordat!

Desdichshado
Desdichshado

Ovidiu a venit foarte informat si pregatit pentru sedinta de 1-1. M-a ajutat cu sfaturi concrete si practice pe mai multe situatii specifice cum ar fi, pe partea de etf-uri pentru a nu avea o suprapunere falsa, pe o dilema financiara si mod eficient de a plati o parte a casei, sfaturi utile pentru ponderea portofoliului de investitii din SUA si alocarea eficienta pe bursa din Romania. Il recomand cu incredere pentru cunostiintele si profesionalismul sau.

Manta Sorin
Manta Sorin
Succes financiar

Cum începem colaborarea?

Succes financiar

COMPLETEAZĂ FORMULARUL

Completează acest formular pentru a solicita o discuție telefonică preliminară