Ai vrea ca investițiile tale să aibă un randament asemănător cu cel al indicelui BET fără să investești în Fonduri Mutuale? În articolul de astăzi îți voi arăta cum poți să faci acest lucru investind în doar 7 companii.

Dar, înainte să începem, vreau doar să-ți spun că poți să urmărești varianta video a acestui articol, dacă apeși pe link-ul de mai jos.

Investițiile sunt importante

Ești de acord cu această afirmație, corect?

Ele sunt una din modalitățile principale prin care poți să-ți crești averea și sunt unul dintre pilonii de bază pe care îți construiești Liniștea Financiară.

Eu sunt un fan al Fondurilor Mutuale de tip Indice și de aceea acestea au o pondere foarte mare în portofoliul meu. Cu toate acestea, investițiile în Fonduri Mutuale presupun un anumit cost anual. Iar când vine vorba de Fondurile Mutuale care replică performanțele indicilor românești, acest cost este destul de mare.

Dacă vrei să vezi la ce mă refer, am scris un articol în care prezint cele mai atractive Fonduri Mutuale de tip Indice care investesc în companii românești. Poți să-l accesezi apăsând pe acest link.

Dar tu, ca investitor, s-ar putea să nu-ți dorești să plătești acest comision de administrare anual. Ei bine în acest caz, ai posibilitatea să replici destul de ușor performanța indicelui BET investind doar într-un grup de companii bine stabilit. Iar în acest articol îți voi arăta cum poți să faci asta.

Ce este indicele BET?

Indicele BET este indicele de referință al pieței locale de capital. Acesta reflectă evoluția celor mai tranzacționate companii de pe piața reglementată a BVB, excluzând societățile de investiții financiare (sau SIF-urile). Criteriul principal de selecție al societăților care alcătuiesc acest indice este lichiditatea.

Cum funcționează strategia?

În primul rând, ca să poți folosi această strategie, trebuie să știi ce companii intră în componența indicelui BET. Ca să afli asta intră pe site-ul BVB la secțiunea Instrumente Financiare. Din lista care îți apare, dă click pe Profile Indici.

În tab-ul Compoziție Indici vei găsi lista celor 16 companii care sunt cuprinse în prezent în acest indice precum și ponderea lor.

Copiază toate aceste informațiile pe care le vezi într-un fișier Excel. După cum poți să observi, primele 7 companii din componența indicelui au cea mai mare pondere în cadrul acestuia. Aproximativ 90%.

Asta înseamnă că evoluția indicelui BET, atât creșterile cât și scăderile, este determinată cel mai mult de evoluția acestor 7 companii.

Din acest motiv, dacă ai cumpăra acțiuni la aceste 7 companii, respectând anumite ponderi, ai reuși să replici performanța indicelui BET în proporție de aproximativ 90%. Ținând cont că și Fondurile Mutuale de tip Indice pot devia ușor de la componența indicelui, eu zic că este destul de bine.

Dacă investești doar în aceste 7 companii nu acoperi întregul indice. Din acest motiv va trebui să ajustezi ponderile companiilor și să calculezi ce proporție din portofoliul tău e dedicată fiecărei companii.

Acest lucru se poate face foarte ușor folosind regula de 3 simplă.

Avantajele acestei strategii

În primul rând, deoarece aceste acțiuni intră direct în portofoliul tău, nu mai trebuie să plătești comisioanele anuale pentru gestionarea investițiilor pe care le presupune investiția într-un Fond Mutual.

Singurele comisioane pe care le plătești sunt comisioanele de tranzacționare pe care le achiți broker-ului.

În al doilea rând, ai mai mult control asupra dividendelor pe care le încasezi. Majoritatea fondurilor mutuale nu distribuie dividende. Ele reinvestesc banii pe care îi încasează de la companiile pe care le dețin în portofoliu pentru a crește valoarea activului net al fondului.

Atunci când deții acțiunile în mod direct, dividendele repartizate intră în contul tău, iar apoi tu alegi cum și în ce companii le reinvestești.

Dezavantajele aceste strategii

Această strategie are și câteva dezavantaje.

În primul rând, investițiile tale nu mai sunt la fel de bine diversificate. Un fond mutual care urmărește să replice performanța indicelui BET, investește în toate cele 16 companii care intră în componența acestuia. Folosind această strategie tu vei investi doar în 7 companii.

Ca să aplici această strategie ca la carte, ai nevoie să investești un capital destul de mare. Asta pentru că în fiecare lună va trebui să investești în toate cele 7 companii ca să păstrezi proporțiile corecte în portofoliul tău.

Pornind de la valorile afișate pe site-ul BVB asta ar însemna o investiție lunară de aproximativ 6.500 de lei. Această sumă este destul de mare atunci atunci când iei în considerare că un Fond Mutual care îți permite să investești doar câteva sute de lei pe lună și să obții o diversificare mai bună. Nu oricine poate să facă acest lucru.

O altă variantă de a aborda această strategie ar fi să investești în fiecare lună în câte una sau două companii, în funcție de capitalul disponibil. Dar îți va fi mai dificil să obții replicarea indicelui folosind această tactică.

În al treilea rând, trebuie să fii mai implicat în rebalansarea portofoliului. Structura indicelui BET este stabilită în funcție de lichiditate. Asta înseamnă că, societățile care sunt mai tranzacționate, dobândesc o pondere mai mare în cadrul indicelui. Din acest motiv, în fiecare lună va trebui să calculezi ponderea corectă a celor 7 companiilor în care investești astfel încât să replici cât mai fidel componența indicelui.

Atunci când investești într-un Fond Mutual, administratorul acestuia se ocupă de rebalansarea portofoliului.

Cuvinte de încheiere

Aceasta este strategia pe care o poți folosi pentru a obține o replicare cât mai fidelă a randamentelor indicelui BET investind în acțiuni individuale.

Mi-ar face plăcere să știu cum ți se pare această strategie. Crezi că merită să faci o muncă suplimentară pentru a economisi bani pe termen lung sau mai bine păstrezi lucrurile cât mai simple și continui să investești în Fonduri Mutual de tip Indice? Scrie-mi răspunsul tău în secțiunea de comentarii.

Indiferent ce opțiune alegi, să investești într-un Fond Mutual de tip Indice sau să investești în acțiunile individuale a celor mai lichide 7 companii listate la Bursa de Valori București, mai important este să începi să faci acest lucru.

După cum am spus mai devreme, investițiile sunt una dintre modalitățile principale prin care poți să-ți îmbunătățești situația financiară și să-ți construiești averea. Iar cu cât începi mai repede, cu atât mai bine. Depinde doar de tine să faci primul pas.

Sper că informațiile prezentate în acest articol îți sunt folositoare și te ajută să-ți construiești Portofoliul de Investiții.

Dacă ți-a plăcut acest articol, apasă pe butonul de Like, și arată-l unui prieten printr-un simplu Share.

Iar până data viitoare, amintește-ți că cel mai bun lucru pe care-l pot cumpăra banii este Liniștea Financiară!

Cu prietenie,
Ovidiu