Înainte de a stabili unde vrei să ajungi, mai întâi trebuie să vedem de unde pornim.

Folosind un șablon pe care ți-l pun eu la dispoziție, va trebui să faci un inventar al tuturor veniturilor, cheltuielilor, economiilor, datoriilor și investițiilor pe care le ai în momentul de față și să mi-l trimiți.

Eu o să analizez datele prezentate în el și o să calculez niște indicatori relevanți ca să vedem cum stai. Iar apoi o să ne întâlnim ca să-ți prezint ce consider că este bine, ce ar putea fi îmbunătățit, și să stabilim împreună o serie de acțiuni pe care să le faci în următoarea perioadă ca să implementezi schimbările.

Odată ce știm exact cum arată Situația ta Financiară actuală, următorul pas va fi să discutăm deschis cu privire la toate obiectivele pe care le ai și care necesită bani.

În cadrul aceleiași sesiunii de lucru vom intra în detaliu cu fiecare obiectiv, le vom ordona în funcție de prioritate, le vom da o valoare numerică și le vom delimita în timp. Pe baza lor, vom începe să lucrăm la Planul Financiar.

Asta va fi partea cea mai laborioasă. Pe baza obiectivelor specifice setate, stabilim împreună ce va trebui să faci efectiv ca să le poți atinge. Drept urmare, în funcție de ce am discutat în etapa anterioară, asta poate include:

1 Plan de Economii

Identificarea instrumentelor financiare potrivite pentru economii ușor accesibile și tactici simplificate pentru economisire.

2 Plan de Investiții

Construirea unui portofoliu diversificat adaptat obiectivelor, profilului de risc și orizontului de timp, ușor de gestionat și cât mai eficient din punct de vedere fiscal.

3 Analiza Asigurărilor

Evaluarea polițelor existente, identificarea lipsurilor și optimizarea costurilor pentru o protecție adecvată.

4 Planificarea Succesiunii

Centralizarea documentelor și informațiilor esențiale pentru moștenitori, pentru o succesiune simplă și bine organizată.

Pe parcursul întregului proces de elaborare a Planului Financiar vom avea multiple întâlniri în cadrul cărora vom discuta în detaliu acțiunile pe care trebuie să le faci și cum să implementezi schimbările recomandate.

Iar, unde este posibil, eu îți voi arăta și cum să automatizezi cât mai mult din proces.

Un lucru de care suntem cu toții conștienți este faptul că lucrurile se schimbă în permanență. Pe tot parcursul vieții va trebui să ne adaptăm încontinuu la evenimentele care apar în viața noastră.

Etapa 4 va presupune să avem întâlniri regulate, la intervale bine stabilite de timp, pentru a monitoriza progresul făcut și a discuta eventualele schimbări apărute. Ca să vedem dacă trebuie să facem ajustări la Planul Financiar inițial.

Începe Acum