650+
Clienți satisfăcuți:
Imagine Principală
Aparițiile mele media

Audit & Planificare Financiară 1-la-1

650+
Clienți satisfăcuți:

În cadrul unei serii de sesiuni de lucru personalizate, vom analiza situația ta financiară, vom identifica oportunitățile și vom crea un Plan de Investiții clar și adaptat nevoilor tale.

Te voi ghida pas cu pas ca să implementezi un sistem care te ajută să-ți gestionezi ușor investițiile și îți permite să-ți atingi obiectivele financiare.

Ce este un Plan de Investiții?

Planul de Investiții este rezultatul unui proces structurat care te ajută să implementezi un sistem clar pentru investițiile lunare care ține cont de:

  • Obiectivele tale financiare
  • Sumele disponibile pentru investiții
  • Orizontul de timp
  • Profilul și capacitatea de risc
  • Comisioane
  • Fiscalitate

Etapele întocmirii unui Plan de Investiții

Ghidul elaborat de Comitetul Planificatorilor Financiari din SUA (CFP Board) stă la baza unui sistem eficient și organizat, structurat în 4 etape principale, care facilitează planificarea financiară rapidă și clară

Etapa 1: Auditarea Situației Financiare actuale

Înainte de a stabili unde vrei să ajungi, mai întâi trebuie să vedem de unde pornim. Așadar, prima dată:

1. Vom face o analiză a Veniturile și Cheltuielilor curente.

2. Vom audita Datoriile, Economiile și Investițiile existente.

3. Vom stabili care sunt obiectivele financiare pe termen scurt, mediu și lung și le vom ordona în funcție de prioritate.

Eu o să analizez datele prezentate și o să calculez o serie indicatori relevanți ca să vedem cum stai. Iar apoi o să ne întâlnim ca să-ți prezint ce consider că este bine, ce ar putea fi îmbunătățit, și să stabilim împreună o serie de acțiuni pe care să le faci în următoarea perioadă ca să implementezi schimbările.

Etapa 2: Determinarea Alocării Portofoliului

Odată ce știm exact cum arată Situația ta Financiară actuală și care sunt prioritățile tale financiare, următorul pas va fi să discutăm identificăm o alocare Portofoliului de Investiții adaptată nevoilor tale. De data asta, obiectivele noastre vor fi:

1. Identificarea Profilului și Capacității tale de risc

2. Determinarea preferințelor de investiții

3. Stabilirea alocării portofoliului

Înarmat cu aceste informații eu voi cerceta și îți voi trimite un Shortlist cu cele mai potrivite ETF-uri/instrumente financiare care se mulează pe alocarea portofoliului stabilită.

Etapa 3: Finalizarea Portofoliului de Investiții

În această a treia sesiune de lucru ne concentrăm pe:

1. Stabilirea ETF-urilor în care vei investi efectiv

2. Identificarea celor mai avantajoși brokeri (atât din punct de vedere al comisioanelor cât și fiscal) care îți oferă acces la ETF-urile respective.

3. Găsirea unor metode eficiente de a face conversii valutare

Odată ce stabilim și aceste lucruri, vei putea să-ți deschizi conturi la brokeri și să le alimentezi cu bani.

Etapa 4: Executarea primelor investiții și efectuarea ultimelor ajustări

În ultima sesiune de lucru tu vei fi la comandă întrucât ne concentrăm pe:

1. Achiziționarea primului set de unități de fond la ETF-urile care au rămas în Portofoliul de Investiții

2. Înțelegerea tool-ului care te ajută să gestionezi mai ușor investițiile lunare

3. Finalizarea ultimelor aspecte ale Planului de Implementare ca să știi ce ai de făcut în următoarele 11 luni

Odată ce am finalizat Planul Financiar tot ce ai de făcut din momentul respectiv va fi să faci lunar operațiunile de cumpărare.

Cât durează elaborarea Planului de Investiții

Elaborarea unui Plan de Investiții durează, de obicei, 3 săptămâni. În acest timp, ne vom întâlni de 3 ori ca să implementăm treptat cele mai bune soluții financiare pentru tine.

După ce planul este implementat, vom face întâlniri anuale pentru monitorizare și actualizare.

Dacă se întâmplă ceva semnificativ în viața ta, putem să discutăm mai des, ca să ne asigurăm că totul rămâne pe drumul cel bun.

Ce vei obține

Exemple reale de succes

Peste 750 de oameni și-au schimbat viața și au văzut rezultate reale. Cu strategii financiare testate, aceștia au obținut stabilitate și control asupra finanțelor lor.   Recenzie conform G o o g l e Reviews si Facebook Reviews

Ovidiu este un profesionist. Am colaborat cu el timp de 2 luni, timp in care mi-a facut ordine in situatia financiara de familie si m-a dus de mana cum sa fac primele investitii. Legat de investitii, citisem si ma documentasem dar nu stiam de unde sa o pornesc. Mi-a explicat clar, din punctul de vedere al situatiei mele financiare cum sa incep si cu ce. Daca vreti sa va faceti ordine in viata financiara, sau sa va apucati de investitii, el este omul.

Am fost foarte mulțumită de colaborarea mea cu Ovidiu Tarcu. Inițial i-am urmărit cu interes o parte din materialele publicate pe YouTube, mi-a inspirat încredere prin claritatea și accesibilitatea explicațiilor iar acest lucru m-a determinat să îl aleg ca și consultant financiar – o decizie care s-a dovedit a fi una foarte bună. Având în vedere că nu aveam experiență în acest domeniu am considerat esențial să fiu îndrumată de o persoană competentă pentru a putea lua decizii corecte pe termen lung în ceea ce privește investițiile și pentru a avea un start solid. Ovidiu m-a sprijinit în clarificarea obiectivelor financiare și împreună am construit un portofoliu adaptat nevoilor și situației mele. Am apreciat în mod deosebit răbdarea de care a dat dovadă și modul în care a explicat totul pe înțelesul meu. De asemenea m-au impresionat profesionalismul, seriozitatea și organizarea sa. Mi-a pus la dispoziție materiale utile și m-a ghidat punctual în fiecare etapă a colaborării noastre. Are experiență și cunoștințe solide în domeniu și oferă explicații clare și ușor de înțeles. Îl recomand cu toată încrederea tuturor celor care doresc să se inițieze în domeniul financiar și/sau să își administreze investițiile într-un mod responsabil și eficient.

Am apelat la Ovidiu cu obiectivul de a mă ghida în conturarea unui portofoliu de investiții adecvat pentru mine. Sesiunile de planificare financiară au reprezentat instrumentul perfect pentru a elabora si a implementa planul financiar de care aveam nevoie. Ovidiu a pregătit cu atenție fiecare sesiune, distribuind înainte de sesiune materialele necesare. Pe parcursul fiecărei întâlniri, a răspuns cu claritate și răbdare la fiecare întrebare și a ghidat discuția într-un mod eficient, astfel încât să pot lua deciziile potrivite pentru mine. După fiecare sesiune, a sumarizat în scris, cu indicațiile necesare, toate acțiunile care trebuiau implementate până la următoarea întâlnire, lucru care s-a dovedit foarte util. La finalul sesiunilor, pot spune că am atins obiectivul urmărit. Sunt foarte mulțumit de colaborarea cu Ovidiu și doresc să o continui prin sesiuni anuale. Îl recomand cu încredere!

Am apelat la Ovidiu deoarece nu am reusit sa ma “mobilizez” singura pentru a face un plan de investitii si nu eram sigura cum sa aleg cea mai buna optiune pentru mine. Ovidiu a clarificat totul si m-a ajutat sa pun in aplicare un plan sustenabil, adaptat nevoilor mele. A simplificat lucrurile si tot procesul enorm, a venit doar cu informatii relevante si sfaturi justificate. Colaborarea cu el a fost exact ceea ce aveam nevoie si a meritat 100%. Recomand cu drag.

Am colaborat cu Ovidiu timp de o lună pentru a-mi construi primul portofoliu de investiții și experiența a fost foarte bună. A avut răbdare, a explicat lucrurile pas cu pas și nu s-a grăbit niciodată în timpul ședințelor. Pentru mine, zona financiară nu este deloc intuitivă și am nevoie de timp și repetiție ca să înțeleg conceptele, dar el a știut să își aleagă cuvintele astfel încât lucrurile să devină clare și ușor de urmărit. Mi-a oferit inclusiv tutoriale foarte bine structurate, explicate simplu și practic, care m-au ajutat enorm să leg informațiile între ele. Se vede că pune accent pe educație, nu doar pe execuție. Per total, sunt foarte mulțumit de colaborare și îl recomand cu încredere oricui vrea să înceapă să investească, dar are nevoie de ghidaj real și explicații pe înțelesul tuturor.

Cum începem colaborarea?

COMPLETEAZĂ FORMULARUL

Completează acest formular pentru a solicita o discuție telefonică preliminară